Nasze zasady AML i weryfikacji KYC

Prowadzimy Kinbet Casino na licencji MGA/B2C/823/2024 i na każde playground zabezpieczeń patrzymy tak samo poważnie: weryfikacja jest obowiązkowa, a jej brak blokuje wypłaty. Wyjaśniamy poniżej, kiedy, czego i po co wymagamy.

Nasza polityka AML

Kinbet Casino działa na licencji Malta Gaming Authority (MGA/B2C/823/2024) i podlega w pełni maltańskim przepisom dotyczącym prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu (PMLFTR oraz FIAU jako organ nadzoru). Nasz zespół zgodności (MLRO) prowadzi politykę opartą na zasadzie poznania klienta, ocenie ryzyka każdej relacji biznesowej i raportowaniu podejrzanych transakcji.

Nie przyjmujemy środków, których pochodzenia nie potrafimy potwierdzić, i nie obsługujemy graczy z jurysdykcji objętych ograniczeniami: USA, Wielka Brytania, Holandia, Belgia, Francja, Hiszpania, Włochy, Dania, Rosja, Białoruś, Iran, Korea Północna i Syria.

Kiedy i czego weryfikujemy

Weryfikację KYC przeprowadzamy etapami, zanim jeszcze poprosisz o pierwszą wypłatę. Od momentu rejestracji rejestrujemy Twoje dane, transakcje i wzorzec gry, a dokumenty wzywamy w trzech punktach kontrolnych.

• Rejestracja: potwierdzenie e-maila i numeru telefonu, zgoda na regulamin i weryfikacja wieku (18+).
• Pierwsza wpłata: automatyczne sprawdzenie wybranej metody płatności i jej zgodności z danymi konta.
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja dokumentowa przed uruchomieniem przelewu.
• Próg transakcyjny: przy wkładach powyżej równowartości 10 000 PLN w ciągu 90 dni przeprowadzamy rozszerzoną analizę.

Wymagane dokumenty

Dokument musi być aktualny, czytelny i wystawiony na nazwisko zgodne z danymi konta. Akceptujemy komplet w plikach JPG, PNG lub PDF o rozmiarze do 10 MB.

Jak wygląda weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu gracza i zajmuje 5 minut przygotowania po Twojej stronie. Zespół zgodności rozpatruje dokumenty w ciągu 24 do 72 godzin, a o wyniku informujemy e-mailem i w komunikacie na koncie.

• Wgraj dokument tożsamości w zakładce Weryfikacja w swoim profilu.
• Dodaj potwierdzenie adresu zamieszkania.
• Prześlij potwierdzenie własności metody płatności użytej do wpłaty.
• Poczekaj na decyzję zespołu (24 do 72 godzin).
• W razie uwag odpisz na zgłoszenie, dołączając brakujący plik.

Bezpieczeństwo dokumentów

Przesłane pliki trafiają do szyfrowanego repozytorium dostępnego wyłącznie dla upoważnionych pracowników działu zgodności. Dostęp jest rejestrowany, a dokumenty przechowujemy w formie zaszyfrowanej zgodnie z RODO. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza wymogami prawa.

Skąd pochodzą Twoje środki

Gdy wysokość wpłat lub rozmiar wypłaty nie mieści się w Twoim typowym wzorcu gry, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). To standardowy wymóg licencyjny, nie zarzut.

Przykładowe sytuacje: jednorazowa wpłata powyżej 20 000 PLN, seria wpłat niezgodna z wcześniejszą aktywnością albo wypłata przekraczająca 40 000 PLN, czyli maksymalną wygraną z bonusu powitalnego.

• wyciąg z konta bankowego za ostatnie 3 miesiące,
• potwierdzenie dochodu (umowa o pracę, PIT, zaświadczenie o dochodach),
• dokument potwierdzający sprzedaż aktywów, spadek lub darowiznę.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Limity wypłat to 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie. Minimalna wpłata i wypłata wynoszą po 80 PLN. E-portfele i kryptowaluty realizujemy w ciągu 0 do 24 godzin, karty 1 do 3 dni roboczych, przelew bankowy 3 do 5 dni roboczych. Nie pobieramy prowizji po naszej stronie.

Depozyty w kryptowalutach (Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin, Dogecoin) księgujemy natychmiast, ale adres portfela musi być powiązany z Twoim kontem. Zmiana adresu wymaga ponownej weryfikacji.

Co się stanie bez weryfikacji

Brak dokumentów nie blokuje gry ani wpłat, ale blokuje pieniądze przy wyjściu. Konsekwencje wprowadzamy stopniowo i zawsze komunikujemy powód.

• Wypłata pozostaje wstrzymana do czasu pełnej weryfikacji.
• Po 14 dniach bez reakcji na wezwanie ograniczamy wpłaty na konto.
• Po 30 dniach konto przechodzi w stan zawieszony, a środki czekają na dokumenty.
• Fałszywe dane lub dokumenty powodują zamknięcie konta i zwrot depozytu na zweryfikowane rachunek.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Z

g

o

d

n

i

e

z

P

M

L

F

T

R

p

r

z

e

c

h

o

w

u

j

e

m

y

d

o

k

u

m

e

n

t

y

w

e

r

y

f

i

k

a

c

y

j

n

e

i

z

a

p

i

s

y

t

r

a

n

s

a

k

c

y

j

n

e

p

r

z

e

z

5

l

a

t

o

d

z

a

m

k

n

i

ę

c

i

a

k

o

n

t

a

l

u

b

o

s

t

a

t

n

i

e

j

t

r

a

n

s

a

k

c

j

i

,

w

z

a

l

e

ż

n

o

ś

c

i

c

o

n

a

s

t

ą

p

i

p

ó

ź

n

i

e

j

.

P

o

t

y

m

o

k

r

e

s

i

e

p

l

i

k

i

t

r

w

a

l

e

u

s

u

w

a

m

y

,

c

h

y

b

a

ż

e

p

r

a

w

o

n

a

k

a

z

u

j

e

i

c

h

d

a

l

s

z

e

p

r

z

e

c

h

o

w

a

n

i

e

w

z

w

i

ą

z

k

u

z

p

o

s

t

ę

p

o

w

a

n

i

e

m

.

Najczęstsze pytania

Ile trwa weryfikacja KYC w Kinbet Casino?

Zespół zgodności rozpatruje dokumenty w ciągu 24 do 72 godzin od ich przesłania. O wyniku informujemy e-mailem i w panelu gracza.

Czy mogę grać bez wysyłania dokumentów?

Tak, rejestracja, wpłaty i gra działają od razu. Weryfikacja dokumentowa jest wymagana przed pierwszą wypłatą.

Dlaczego wypłata wychodzi tą samą metodą co wpłata?

Zasada tej samej metody to wymóg licencji MGA zapobiegający praniu pieniędzy. Wypłata zostaje wysłana tą samą drogą, którą wpłynęły środki.

Co to jest Source of Funds?

Potwierdzenie pochodzenia środków, np. wyciąg bankowy lub zaświadczenie o dochodach. Wzywamy do niego przy dużych wpłatach lub wypłatach wykraczających poza Twój typowy wzorzec gry.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Pliki trafiają do zaszyfrowanego repozytorium dostępnego tylko dla upoważnionego personelu zgodnie z RODO, a dostęp jest rejestrowany.